Caratteristiche:
Unit Investimento è un prodotto di gestione del risparmio a premio unico (polizza vita di tipo Unit Linked), rivolto a soddisfare le richieste di Clienti che hanno somme accantonate e che intendono investire sui mercati finanziari con un orizzonte temporale medio/lungo.
Unit Investimento permette la personalizzazione dell’investimento, offrendo la possibilità di scegliere tra 4 Comparti (Azionario, Bilanciato, Obbligazionario, Monetario) quello più rispondente ai propri obiettivi ed alle propria propensione al rischio.
Il prodotto si caratterizza per la presenza di un meccanismo automatico di protezione dell’investimento: Cambio Automatico.
Tale meccanismo è previsto su due soli comparti, quelli caratterizzati da un profilo di rischio più elevato, l’ Azionario e il Bilanciato; è opzionale e gratuito ed è sottoscrivibile, a discrezione del Cliente, all’atto del perfezionamento del contratto.
A chi si rivolge:
- a coloro che hanno disponibilità liquide da investire;
- a coloro che sono consapevoli della rischiosità di un investimento sui mercati finanziari;
- a coloro che vogliono investire una parte delle loro disponibilità su Comparti rischiosi, con l’obiettivo di rendimenti più elevati nel lungo periodo;
- a coloro che hanno un orizzonte temporale sufficientemente lungo.
Il meccanismo Cambio Automatico è adatto a Clienti che:
- hanno una propensione al rischio limitata, ossia una capacità di tollerare perdite non elevate;
non hanno la capacità o la volontà di gestire in autonomia l’investimento rischioso e quindi si affidano a dei meccanismi automatici per cercare di proteggere l’investimento, senza rinunciare alle potenziali performance dei mercati azionari.
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